1. Oggetto e Ambito di Applicazione La presente Politica AML definisce i principi e le procedure adottati da BWin (di seguito «la Società» o «noi») per prevenire e individuare qualsiasi utilizzo dei nostri servizi per fini di riciclaggio di denaro o di finanziamento del terrorismo.
2. Responsabile della Conformità AML
- Delegato alla Conformità: responsabile dell’attuazione, del monitoraggio e dell’aggiornamento della presente Politica.
- Contatti: [email protected]
3. Quadro Normativo La presente politica si basa su:
- Il Decreto Legislativo 231/2007 italiano e successive modifiche.
- La direttiva (UE) 2015/849 relativa alla prevenzione del riciclaggio di denaro e del finanziamento del terrorismo.
- Le raccomandazioni del Gruppo d’Azione Finanziaria (GAFI/FATF).
- Le disposizioni e gli orientamenti dell’Agenzia delle Dogane e dei Monopoli (ADM) in materia di giochi.
4. Identificazione e Verifica della Clientela (KYC) Prima di qualsiasi apertura di conto, raccogliamo e verifichiamo:
- Informazioni personali: nome, cognome, data di nascita, indirizzo, nazionalità.
- Prove di identità: documento d’identità ufficiale in corso di validità.
- Giustificativo di domicilio: documento di data non superiore a 3 mesi.
- Verifica dell’età: conferma della maggiore età.
5. Adeguata Verifica della Clientela (CDD/EDD)
- Customer Due Diligence standard (CDD): applicata a tutti i clienti.
- Enhanced Due Diligence (EDD): per i clienti ad alto rischio, in particolare:
- Persone politicamente esposte (PEP).
- Residenti in o transazioni collegate a paesi ad alto rischio.
- Clienti che presentano schemi transazionali insoliti.
6. Monitoraggio delle Transazioni
- Sistema automatizzato di rilevamento delle operazioni sospette basato su soglie predefinite (importi, frequenza, geografia).
- Revisione manuale degli avvisi generati per confermare o smentire il sospetto.
7. Segnalazione delle Transazioni Sospette
- Ogni dipendente o fornitore che identifichi una transazione sospetta deve informarne immediatamente il Responsabile della Conformità.
- In caso di sospetto confermato, una segnalazione (Segnalazione di Operazione Sospetta) viene trasmessa all’UIF (Unità di Informazione Finanziaria) nei termini di legge.
8. Conservazione dei Dati
- Documenti KYC e giustificativi: conservati per 5 anni dopo la chiusura del conto.
- Registri delle transazioni e rapporti di monitoraggio: archiviati per 5 anni.
9. Formazione e Sensibilizzazione
- Programma annuale di formazione AML per tutti i dipendenti.
- Aggiornamento regolare dei moduli formativi in funzione dell’evoluzione normativa.
10. Audit e Revisione Interna
- Audit interni periodici per valutare l’efficacia del dispositivo AML.
- Revisione annuale della presente Politica per integrare i riscontri degli audit e le evoluzioni legislative.
11. Sanzioni e Misure Disciplinari Ogni mancato rispetto della presente Politica espone i responsabili a sanzioni disciplinari interne e può comportare la responsabilità penale della Società.
12. Contatto Per qualsiasi domanda relativa alla Politica AML:
- Per e-mail: [email protected]
- Per posta: BWin, 9 Via dell'Orologio, 00186 Roma, Italy
BWin si impegna ad applicare i più alti standard di vigilanza per combattere efficacemente il riciclaggio di denaro e il finanziamento del terrorismo.
